Vergleich von Investmentfonds
Im Oktober 2007 waren 8.015 Investmentfonds beim Investment Company Institute (ICI) notiert, einem nationalen Handelsverband von Investmentgesellschaften in den USA. Investmentfonds haben mehrere Vorteile gegenüber der Anlage in einzelne Aktien. Mit einem Investmentfonds können Sie eine einfache Diversifikation erzielen und verfügen über das Fachwissen eines professionellen Fondsmanagers.
Um den richtigen Investmentfonds für Ihre Bedürfnisse zu finden, müssen Sie ein wenig über die Art und Weise wissen, wie Investmentfonds gemessen werden. Sie können einen Investmentfonds analysieren, indem Sie seine Klassifizierung, seine Wertentwicklung und seine Ausgaben betrachten.
Klassifizierung. * Investmentfonds werden in zwei Hauptkategorien eingeteilt: geschlossene und offene. Geschlossene Fonds haben eine begrenzte Anzahl von Anteilen; Sie müssen eine vorhandene Aktie kaufen, um sich in den Fonds einzukaufen.
Offene Fonds haben eine unbegrenzte Anzahl von Aktien. Von dort aus werden Investmentfonds basierend auf dem vom Fonds gehaltenen Vermögen in eine von 48 verschiedenen Kategorien unterteilt. Einige Beispiele für die Kategorien sind Large Value, Small Growth, Specialty Natural Resources und International Hybrid.
Performance. * Ein Weg, um die Performance von Investmentfonds zu vergleichen, ist das Morningstar-Rating. Morningstar bewertet Fonds mit einem „Stern“ -System – wobei fünf Sterne die höchste Bewertung und ein Stern die niedrigste Bewertung sind. Fünf Sterne bedeuten, dass es zu den Top 10% seiner Morningstar-Kategorie gehört. Investmentfonds werden auch anhand ihrer Wertentwicklung über die Zeit, das bisherige Jahr, 1 Jahr, 3 Jahre, 5 Jahre usw. verglichen.
Ausgaben. * Jeder Investmentfonds hat Ausgaben. Sie müssen diese Ausgaben untersuchen und in die Gesamtperformance des Fonds einbeziehen. Lasten sind Gebühren, die Investmentfonds entweder beim Kauf (Front-End-Laden) oder beim Verkauf (Back-End-Laden) erheben. Es gibt auch Fonds, die keine Verkaufsgebühr erheben (keine Ladung). Rücknahmegebühren werden erhoben, wenn Sie Ihren Investmentfonds vor einem bestimmten Datum verkaufen. Betriebsgebühren werden erhoben, um die Kosten des Fondsmanagers für sein Fachwissen und seine Zeit sowie die Kosten für Werbung und Vertrieb zu decken.
Die niedrigsten Kosten sind typischerweise mit sogenannten Indexfonds verbunden.
Hierbei handelt es sich um Fonds, deren Vermögensallokation an einen bestimmten Index gebunden ist. Indexfonds haben normalerweise eine Kostenquote von weniger als 0,2% pro Jahr. Dies bedeutet, dass Sie bei einer Investition von 100.000 USD jährliche Ausgaben von 200 USD zahlen würden. Höhere Kosten sind mit aktiv verwalteten Fonds verbunden. Die durchschnittliche Kostenquote für diese Fonds beträgt 1,5% pro Jahr.