Cuando escucho la palabra _portfolio, _ mi mente salta a los recuerdos de proyectos de arte de la escuela primaria, colecciones de poesía de la escuela secundaria y muestras de escritura universitaria. Bueno, el mundo del dinero también tiene su versión de la palabra cartera. La definición básica es la misma para todo tipo de carteras: una colección de su propio trabajo. Puede tener un portafolio de arte, un portafolio de música, un portafolio de escritura, cualquier tipo de portafolio, y las finanzas no son diferentes.

Una cartera financiera es esencialmente todos los activos financieros que tiene.

Casi todo el mundo tiene algún tipo de cartera, ya sea una simple cuenta de ahorros o una gran cantidad de acciones, todo está combinado en su propia cartera. Realmente con un portafolio, lo tendría fácilmente accesible en un programa de computadora o en el papeleo real, pero el objetivo de cualquier portafolio es tener todo su trabajo o activos accesibles en un solo lugar. Entonces, con su cartera financiera, idealmente tendría todas sus cuentas, todas sus inversiones y todos sus otros activos en el mismo lugar para que pueda acceder a todos a la vez.

La mayoría de las personas que realmente tienen una cartera real (es decir, no solo cuentas o cosas financieras más pequeñas) son inversores y utilizan su cartera para evaluar sus diversas inversiones. Si compra una cierta cantidad de acciones en una empresa y otra cantidad en otra, entonces su cartera es la cantidad combinada de acciones que posee. Las carteras son un medio para ver su dinero y activos en un solo lugar; puede evaluar dónde se encuentra en sus finanzas y qué se debe cambiar de un día a otro, de una semana a otra, de un mes a otro, de un año a otro. Es una forma de mantener estables sus finanzas e inversiones y mantener el control sobre ellas.

Probablemente no necesite una cartera formal u oficial si quiere ceñirse a las cuentas corrientes y de ahorro y los certificados de depósito, pero si está pensando en invertir o incluso si ya tiene inversiones, debería crear una cartera, porque eso de manera que no perderá la pista de dónde se encuentra y dónde está su dinero. Las carteras de inversión tienen que ver con el control de su dinero y, especialmente si tiene varias inversiones, desea todo el control que pueda obtener.