Es prácticamente imposible enfatizar demasiado la importancia de mantener organizada su documentación personal. No solo desea poder encontrar el papeleo que pueda necesitar más adelante, sino que también querrá saber dónde está su papeleo para que su información no caiga en manos de las personas a las que nunca confiaría. .

La mejor manera de encargarse de su papeleo personal es archivarlo usando algún tipo de sistema de archivo. Desafortunadamente, antes de que pueda aprovechar cualquier sistema para presentar su papeleo, debe sentarse y revisar y separar ese papeleo. Este proceso de separar el papeleo es el proceso de organización real.

Hay varias formas diferentes de organizar el papeleo y, en última instancia, será una cuestión de gusto personal. Personalmente, diría que utiliza el siguiente método para separar su información en diferentes categorías.

Informacion personal*. Esta categoría se explica por sí misma, ya que es la pila de todo el papeleo que le pertenece directamente. En esta pila, necesitará poner todo lo que le pertenezca a usted (oa otros miembros de su familia) directamente. Esta pila debe incluir información como tarjetas de Seguro Social, certificados de nacimiento, información médica, registros de vacunación, pasaportes o identificaciones e información escolar.

Información del automóvil. * Coloque en esta categoría toda la información que se aplique a sus vehículos. Reúna su título, póliza de seguro y registro en un solo lugar y haga una copia de toda esta información.

Información Financiera. * En este archivo debe ir una copia de todos sus talones de pago, facturas, extractos bancarios, cartera de inversiones, etc. Al hacer esto vas a poder tener a mano todos los aspectos de tu situación financiera actual. Se sorprenderá de la frecuencia con la que necesitará diferentes partes de esta información durante el año.

Información fiscal. * Debería conservar toda la información fiscal de los últimos siete años. El IRS solo puede retroceder hasta ese punto, y si alguna vez tiene que pasar por una auditoría, tendrá la información a mano.

Básicamente, desea conservar sus declaraciones de impuestos, formularios W-2, declaraciones de intereses, etc. En resumen, debe conservar todo lo que usa al presentar sus impuestos, no solo sus declaraciones de impuestos.

Información de la casa. * En la pila de información de la casa, obviamente, debe poner cualquier cosa que pertenezca a su casa. Lo que quizás no sea obvio es que debería poner aquí literalmente todo lo que se relacione con su hogar. Esto significa que no solo coloca sus contratos de alquiler o hipoteca, sino también las pólizas de seguro del hogar, la información de garantía, los manuales del propietario, etc.

Mientras clasifica su información, tenga en cuenta que también necesitará configurar un sistema de archivo. Mientras lo hace, solo piense en cómo cada uno de los temas y materiales informativos enumerados anteriormente son temas y subtemas listos para usar.