2007 년 10 월 미국 투자 회사의 전국 무역 협회 인 ICI (Investment Company Institute)에 8,015 개의 뮤추얼 펀드가 상장되었습니다. 뮤추얼 펀드는 개별 주식에 투자하는 것보다 몇 가지 장점이 있습니다. 뮤추얼 펀드를 통해 쉽게 다각화 할 수 있으며 전문 펀드 매니저의 전문성을 갖추고 있습니다.

귀하의 필요에 맞는 뮤추얼 펀드를 찾는다는 것은 뮤추얼 펀드가 측정되는 방식에 대해 조금 아는 것을 의미합니다. 뮤추얼 펀드의 분류, 성과 및 비용을 살펴봄으로써 분석 할 수 있습니다.

  • 뮤추얼 펀드는 폐쇄 형과 개방형의 두 가지 주요 범주로 분류됩니다. 폐쇄 형 펀드는 제한된 수의 주식을 가지고 있습니다. 펀드로 구매하려면 기존 주식을 구매해야합니다.

개방형 펀드는 무제한의 주식을 보유합니다. 거기에서 뮤추얼 펀드는 펀드가 보유한 자산에 따라 48 가지 범주 중 하나로 나뉩니다. 카테고리의 예로는 큰 가치, 소규모 성장, 특수 천연 자원 및 국제 하이브리드가 있습니다.

성과. * 뮤추얼 펀드의 성과를 비교하는 한 가지 방법은 모닝 스타 등급입니다. Morningstar는 “별표”시스템을 사용하여 자금을 평가합니다. 별 5 개가 최고 등급이고 별 1 개가 최저 등급입니다. 별 5 개는 Morningstar 카테고리의 상위 10 %에 속한다는 것을 나타냅니다. 뮤추얼 펀드는 또한 시간에 따른 성과, 연간 누계, 1 년, 3 년, 5 년 등을 기준으로 비교됩니다.

비용. * 모든 뮤추얼 펀드는 비용이 있습니다. 이러한 비용을 조사하고 자금 전체 성과에 반영해야합니다. 로드는 뮤추얼 펀드가 구매 (프런트 엔드로드) 또는 판매 (백 엔드로드) 할 때 부과하는 수수료입니다. 판매 수수료 (부하 없음)를 부과하지 않는 자금도 있습니다. 특정 날짜 이전에 뮤추얼 펀드를 매각하면 상환 수수료가 부과됩니다. 펀드 매니저의 전문성과 시간에 대한 비용과 광고 및 배포 비용을 충당하기 위해 운영 수수료가 부과됩니다.

가장 낮은 비용은 일반적으로 소위 인덱스 펀드와 관련이 있습니다.

이들은 자산 할당이 특정 지수에 연결된 펀드입니다. 인덱스 펀드는 일반적으로 연간 0.2 % 미만의 비용 비율을 갖습니다. 즉, $ 100,000 투자시 연간 비용으로 $ 200를 지불하게됩니다. 더 높은 비용은 적극적으로 관리되는 자금과 관련이 있습니다. 이 기금의 평균 비용 비율은 연간 1.5 %입니다.