Quỹ tương hỗ chỉ là một loại hình đầu tư khác mà bạn có thể cân nhắc khi đầu tư tiền của mình. Tuy nhiên, bạn có thể hỏi: chính xác thì quỹ tương hỗ là gì? Họ làm việc như thế nào? Những rủi ro là gì? Làm cách nào để đầu tư vào quỹ tương hỗ? Tổng quan ngắn gọn về quỹ tương hỗ có thể cung cấp cho bạn thông tin nhanh chóng mà bạn cần để quyết định xem quỹ tương hỗ có phải là loại hình đầu tư phù hợp với bạn hay không.

Khi bạn mua một quỹ tương hỗ, bạn đang cho phép người khác đầu tư số tiền đó cho bạn, cho dù đó là cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hợp đồng tương lai, thị trường tiền tệ hay quyền chọn. Đây là một lợi ích đối với nhiều người bởi vì đầu tư thực tế tốn nhiều thời gian và thường quá tải, vì vậy việc cho phép người khác làm điều đó giúp bạn có thể giảm bớt gánh nặng cho bạn.

Lợi ích của quỹ tương hỗ ngoài việc nhờ người chuyên nghiệp xử lý các khoản đầu tư của bạn bao gồm việc tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng cho các khoản đầu tư của bạn và khả năng tiếp cận nhiều hơn với các thị trường đầu tư khác nhau.

Tuy nhiên, rủi ro với quỹ tương hỗ cũng tương tự như rủi ro với bất kỳ hình thức đầu tư nào khác: bạn mạo hiểm tiền của mình, việc hoàn thành khoản đầu tư của bạn và giá trị thực tế của khoản đầu tư của bạn phụ thuộc vào thị trường.

Khi chọn một quỹ tương hỗ, có một số điều cần xem xét, trong đó đầu tiên là mục tiêu đầu tư của bạn. Tại sao bạn muốn tiết kiệm? Bạn đang tiết kiệm để nghỉ hưu, học hành cho con cái, hay tiền để thừa kế? Một khi bạn biết lý do tại sao bạn tiết kiệm, thì tốt hơn bạn có thể đưa ra quyết định loại quỹ tương hỗ mà bạn nên mua. Với quỹ vốn cổ phần, bạn mua lãi suất trong một công ty và loại hình này theo truyền thống sẽ mang lại nhiều rủi ro hơn và lợi nhuận tiềm năng cao hơn. Mặt khác, quỹ thu nhập an toàn hơn và thường để duy trì một khoản tiền gốc hợp lý hoặc để tích lũy lợi nhuận tài chính tích cực hơn (quỹ sau cho thấy rủi ro cao hơn). Tuy nhiên, hầu hết các quỹ thu nhập mang ít rủi ro hơn đáng kể so với quỹ cổ phần.

Thực sự những gì bạn cần để quyết định loại quỹ tương hỗ phù hợp nhất với những gì bạn muốn và những gì bạn sẵn sàng mạo hiểm. Sau khi bạn xác định được những nhu cầu và mục tiêu cá nhân đó, bạn cần đến một đại lý quỹ tương hỗ và họ có thể giúp bạn từ đó xác định chính xác loại quỹ tương hỗ mà bạn nên đầu tư.

Các quỹ tương hỗ có thể khó hiểu hơn một chút so với các khoản đầu tư khác, nhưng một khi hiểu được các kiến ​​thức cơ bản, bạn sẽ dễ dàng xác định được những gì bạn muốn và hãy nhớ rằng quỹ tương hỗ có thể là cách tuyệt vời để tiết kiệm cho những sự kiện lớn trong cuộc sống của bạn và cuộc sống của con cái bạn.