Vào tháng 10 năm 2007, có 8.015 quỹ tương hỗ được niêm yết với Viện Công ty Đầu tư (ICI), một hiệp hội thương mại quốc gia của các công ty đầu tư tại Hoa Kỳ. Các quỹ tương hỗ có một số lợi thế so với việc đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ. Bạn có thể dễ dàng đa dạng hóa với một quỹ tương hỗ và bạn có chuyên môn của một nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp.

Tìm được quỹ tương hỗ phù hợp với nhu cầu của bạn có nghĩa là bạn biết một chút về cách thức đo lường quỹ tương hỗ. Bạn có thể phân tích quỹ tương hỗ bằng cách xem phân loại, hiệu suất và chi phí của nó.

Phân loại * Các quỹ tương hỗ được phân thành hai loại chính, quỹ đóng và quỹ mở. Quỹ đóng có số lượng cổ phiếu hạn chế; bạn phải mua một cổ phiếu hiện có để mua vào quỹ.

Các quỹ mở có số lượng cổ phiếu không giới hạn. Từ đó, quỹ tương hỗ được chia thành một trong 48 loại khác nhau dựa trên tài sản mà quỹ nắm giữ. Một số ví dụ về các danh mục bao gồm Giá trị lớn, Tăng trưởng nhỏ, Tài nguyên thiên nhiên đặc biệt và hỗn hợp quốc tế.

  • Một cách để so sánh hoạt động của các quỹ tương hỗ là thông qua xếp hạng Morningstar của họ. Morningstar xếp hạng quỹ bằng cách sử dụng hệ thống “sao” – với năm sao là xếp hạng cao nhất và một sao là xếp hạng thấp nhất. Năm sao cho thấy nó đứng trong 10% hàng đầu của danh mục Sao mai. Các quỹ tương hỗ cũng được so sánh dựa trên hiệu suất của chúng theo thời gian, từ đầu năm đến nay, 1 năm, 3 năm, 5 năm, v.v.

Các khoản chi. * Mọi quỹ tương hỗ đều có các khoản chi phí. Bạn cần nghiên cứu các chi phí này và tính chúng vào hiệu suất tổng thể của quỹ. Tải là khoản phí mà quỹ tương hỗ tính khi bạn mua (tải trước) hoặc khi bạn bán (tải cuối). Ngoài ra còn có các quỹ không tính phí bán hàng (không tải). Phí mua lại được tính nếu bạn bán quỹ tương hỗ của mình trước một ngày nhất định. Phí hoạt động được tính để trang trải chi phí cho chuyên môn và thời gian của người quản lý quỹ cũng như chi phí quảng cáo và phân phối.

Các khoản chi phí thấp nhất thường liên quan đến cái gọi là quỹ chỉ số.

Đây là những quỹ có sự phân bổ tài sản của chúng gắn liền với một chỉ số nhất định. Các quỹ chỉ số thường có tỷ lệ chi phí dưới 0,2% mỗi năm. Điều này có nghĩa là với khoản đầu tư 100.000 đô la, bạn sẽ phải trả 200 đô la chi phí hàng năm. Chi phí cao hơn liên quan đến các quỹ được quản lý tích cực. Tỷ lệ chi phí trung bình cho các quỹ này là 1,5% mỗi năm.