Bạn có để ý rằng hôm nay dường như bạn không thể bật tivi hoặc đài phát thanh và không nghe về một số trò lừa đảo mới mà mọi người đã trở thành nạn nhân của nó không? Nếu bạn dừng lại và suy nghĩ về nó quá lâu, đó là điều có thể khiến bạn chán nản một chút. Chìa khóa để tránh lừa đảo tiền nằm ở việc nhận ra các trò gian lận tiền. Mặc dù sẽ mất một thời gian thực sự để học và ghi nhớ hàng nghìn trò lừa đảo cũng như tất cả các biến thể của chúng, nhưng có một số hướng dẫn mà bạn có thể sử dụng để giúp bạn nhận ra chúng.

Có phải nó quá tốt để trở thành sự thật? * Có một câu nói cổ rằng “Nếu nó có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì nó có thể là.” Mặc dù điều này nghe có vẻ như một sáo ngữ cũ, nhưng nó đã trở thành như vậy là có lý do. Ví dụ: bất kỳ giao dịch nào mà bạn được hứa trả lại $ 4000.00 chỉ cho khoản đầu tư $ 100 thì rất có thể là lừa đảo. Những giấc mơ như vậy chỉ thực sự thành hiện thực trong truyện cổ tích.

Bạn có yêu cầu thông tin không? * Hầu hết các trò gian lận bắt đầu bằng việc cung cấp thông tin không mong muốn, được cung cấp trợ giúp hoặc thậm chí được yêu cầu. Một kiểu lừa đảo phổ biến thường thấy trong thế giới ngày nay là nạn nhân tiềm năng nhận được email từ một người nào đó tuyên bố rằng họ đang rất cần tài chính, nhưng lại sắp được thừa kế một số tiền lớn. Khi bức thư tiến triển, nó cố gắng giật dây trái tim của bạn và yêu cầu bạn gửi một ít tiền (số tiền này sẽ được hoàn trả theo cấp số nhân) để họ có thể nhận được tiền của mình. Không có điều gì trong số này là thật và cá nhân đã gửi email cho bạn chỉ đơn giản là đang cố gắng lừa đảo bạn để lấy một chút tiền hoặc nếu họ may mắn có tài khoản ngân hàng của bạn.

Bạn bắt buộc phải trả trước. * Trước khi bất kỳ ai đó tỏ ra khó chịu và nói rằng ngay cả các công ty đầu tư hợp pháp cũng yêu cầu trả trước tiền, tình huống này hơi khác một chút. Thông thường, những kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu bạn đưa tiền cho chúng theo một trong những cách sau: tiền mặt, séc thu ngân hoặc lệnh chuyển tiền. Tất cả các phương pháp này đều đặc biệt khó theo dõi sau này. Nếu bạn có bất kỳ e ngại, thắc mắc hoặc lo ngại nào về một khoản đầu tư cụ thể, hãy kiểm tra. Liên hệ với Phòng kinh doanh tốt hơn địa phương, văn phòng chính của công ty đầu tư, hoặc thậm chí sở cảnh sát địa phương của bạn và kiểm tra công ty.

Sự im lặng của bạn là “được yêu cầu”. * Nếu sự im lặng chung của bạn được yêu cầu hoặc được khuyến khích mạnh mẽ (để không làm hỏng giao dịch) thì bạn có thể phải đối mặt với một trò lừa đảo. Hầu hết các cơ hội kinh doanh hợp pháp sẽ không đòi hỏi bạn bè hoặc gia đình phải giữ kín sự thật của thỏa thuận.

Một lần nữa, nếu bạn được yêu cầu giữ im lặng thông tin, thì bạn thực sự cần phải kiểm tra công ty nhiều hơn một chút.

Bạn có nghe thấy những lời ma thuật, “Đó là điều chắc chắn?” * Thật sự rất buồn khi phải nói, nhưng điều thực sự chắc chắn duy nhất trong cuộc sống là cái chết và thuế; và thậm chí một số loại thuế có thể được loại bỏ nếu bạn có một kế toán tốt. Nếu bạn từng nghe thấy những từ “đó là điều chắc chắn”, hãy chạy lên những ngọn đồi. Đây là một lá cờ đỏ lớn cho một trò lừa đảo.