Khi tôi nghe từ _portfolio, _ đầu óc tôi chợt nhớ đến những ký ức về các dự án nghệ thuật ở trường tiểu học, các tuyển tập thơ trung học và các bài văn mẫu đại học. Thế giới tiền tệ cũng có danh mục đầu tư từ. Định nghĩa cơ bản là giống nhau đối với tất cả các loại danh mục đầu tư: một tập hợp các công việc của riêng bạn. Bạn có thể có danh mục nghệ thuật, danh mục âm nhạc, danh mục đầu tư viết lách, bất kỳ loại danh mục đầu tư nào và tài chính không khác nhau.

Một danh mục đầu tư tài chính về cơ bản là tất cả các tài sản tài chính mà bạn có.

Hầu hết mọi người đều có một số loại danh mục đầu tư, cho dù đó là một tài khoản tiết kiệm đơn giản hay một số lượng lớn cổ phiếu, tất cả đều được kết hợp thành danh mục đầu tư của riêng bạn. Thực sự với một danh mục đầu tư, bạn có thể dễ dàng truy cập nó trên một chương trình máy tính hoặc trong các thủ tục giấy tờ thực tế, nhưng điểm của bất kỳ danh mục đầu tư nào là có tất cả công việc hoặc tài sản của bạn ở một nơi. Vì vậy, với danh mục tài chính của mình, lý tưởng nhất là bạn nên có tất cả các tài khoản, tất cả các khoản đầu tư và tất cả các tài sản khác của bạn ở cùng một nơi để bạn có thể truy cập tất cả cùng một lúc.

Hầu hết những người thực sự có danh mục đầu tư thực (tức là không chỉ tài khoản hoặc những thứ tài chính nhỏ hơn), đều là nhà đầu tư và sử dụng danh mục đầu tư của họ để đánh giá các khoản đầu tư khác nhau của họ. Nếu bạn mua một lượng cổ phiếu nhất định ở một công ty này và một lượng cổ phiếu khác ở một công ty khác, thì danh mục đầu tư của bạn là tổng số cổ phiếu bạn sở hữu. Danh mục đầu tư là một phương tiện để xem xét tiền và tài sản của bạn ở một nơi; bạn có thể đánh giá xem bạn đang ở đâu trong tài chính của mình và những gì nên thay đổi từ ngày này sang ngày khác, tuần này sang tuần khác, tháng này sang tháng khác, năm này sang năm khác. Đó là một cách để giữ cho tài chính và các khoản đầu tư của bạn ổn định và duy trì sự kiểm soát đối với chúng.

Bạn có thể không cần một danh mục đầu tư chính thức hoặc chính thức nếu bạn muốn gắn bó với tài khoản tiết kiệm và séc và chứng chỉ tiền gửi, nhưng nếu bạn đang muốn đầu tư hoặc thậm chí nếu bạn đã có các khoản đầu tư, bạn nên tạo một danh mục đầu tư, bởi vì cách bạn sẽ không bị mất dấu bạn đang ở đâu và tiền của bạn đang ở đâu. Các danh mục đầu tư đều nhằm mục đích kiểm soát tiền của bạn và đặc biệt nếu bạn có nhiều khoản đầu tư, bạn muốn kiểm soát càng nhiều càng tốt.