En tant que propriétaire d’une petite entreprise, j’ai appris qu’il est important de me renseigner sur les stratégies fiscales et de parler à un compte professionnel de la planification fiscale. Si vous cherchez à faire des choix judicieux concernant le montant d’impôt que vous devez payer, il est logique de savoir ce que vous pouvez sur la planification fiscale.

Le but de la planification fiscale est de minimiser votre impôt fédéral sur le revenu. Il existe plusieurs stratégies en matière de planification fiscale. Les principales stratégies consistent à reporter le revenu ou à le transférer aux membres de la famille.

D’autres versions de la planification fiscale comprennent la planification des déductions, la planification fiscale des investissements et la planification de fin d’année. Ces stratégies sont expliquées plus en détail ici:

Reportez vos revenus *. Une stratégie liée à la planification fiscale consiste à reporter les revenus à une année ultérieure. Les comptes 401 (k) sont un exemple de report de l’impôt sur le revenu sur votre investissement jusqu’à ce que vous retiriez votre argent.

Cela vous permet de reporter le moment où vous payez des impôts sur vos revenus et de profiter également de la croissance à imposition différée de vos revenus de placement.

Si vous êtes travailleur indépendant, vous pourrez peut-être retarder le paiement et reporter le revenu à l’année suivante.

Transférer le revenu aux membres de la famille *. Si vous êtes travailleur autonome, il existe également des stratégies pour transférer le revenu aux membres de la famille dont les tranches d’imposition sont inférieures. Votre entreprise peut prendre une déduction pour une rémunération raisonnable versée à un employé, ce qui réduit à son tour le montant du revenu d’entreprise imposable qui vous revient en tant que propriétaire.

Autres stratégies. * D’autres stratégies comprennent l’augmentation des cotisations au compte de retraite, telles que les contributions 401 (k), ou l’investissement dans un plan 529 pour les dépenses des collèges. 529 plans et plans de scolarité prépayés sont parrainés par les États, les agences publiques ou les établissements d’enseignement.

Les plans de frais de scolarité prépayés bloquent les taux de scolarité futurs, tandis que les plans d’épargne des collèges sont basés sur les rendements du marché. La plupart des 529 plans peuvent être utilisés pour fréquenter l’université dans n’importe quel État, quel que soit le plan que vous choisissez.

Vous pouvez réduire le montant des taxes successorales payées en établissant un programme de dons pour vos enfants et petits-enfants. Vous pouvez faire des cadeaux jusqu’à 12 000 $ par année par enfant (ou autre personne) ou 24 000 $ s’ils sont donnés avec un conjoint et toujours être exclus de l’impôt sur les dons. En 2009, l’exclusion de la taxe sur les dons augmentera à 13 000 $.

Si vous envisagez des stratégies de planification fiscale, assurez-vous de consulter un fiscaliste pour obtenir les dernières informations sur les lois et les exigences en matière d’impôt sur le revenu.