Come utilizzare la funzione di PMT

Si consideri un prestito con un tasso annuo di interesse del 6%, una durata di 20 anni, un valore attuale di $ 150.000 (importo preso in prestito) e di un valore futuro di 0 (che è quello che si spera di raggiungere quando si paga un prestito).

Nota: se il quinto argomento viene omesso, si presuppone che i pagamenti sono dovuti alla fine del periodo. Paghiamo un prestito di $ 150.000 (positivo, abbiamo ricevuto tale importo) e siamo a un versamento annuale di $ 13,077.68 (negativo, paghiamo).

Nota: facciamo pagamenti trimestrali, così usiamo 6% / 4 = 1,5% per la frequenza e 204 = 80 per Nper (numero totale di periodi).

Nota: facciamo pagamenti mensili, in modo da utilizzare al 6% / 12 = 0,5% per la frequenza e il 2012 = 240 per Nper (numero totale di periodi).

Si consideri un link: / examples-investimento-rendita # investimenti [investimento] con un tasso di interesse annuo dell’8% e un valore attuale pari a 0. Quanti soldi si dovrebbe depositare alla fine di ogni anno per avere $ 1,448.66 nel conto in 10 anni? 4. La funzione PMT sottostante calcola il deposito annuale.

Spiegazione: in 10 anni di tempo, si paga 10 $ 100 (negativo) = $ 1000, e riceverai $ 1,448.66 (positivo) dopo 10 anni. Più alto è l’interesse, più velocemente il vostro denaro cresce.

Si consideri un link: / examples-investimento-rendita # rendita [rendita] con un tasso di interesse annuo del 6% e un valore attuale di $ 83,748.46 (valore di acquisto).

Quanti soldi si può ritirare alla fine di ogni mese per i prossimi 20 anni? 5. La funzione PMT sottostante calcola il ritiro mensile.

Spiegazione: avete bisogno di un pagamento una tantum di $ 83,748.46 (negativo) a pagare questo rendita. Riceverai 240 $ 600 (positivo) = $ 144.000 in futuro. Questo è un altro esempio che il denaro cresce nel tempo.

Si consideri un prestito con un tasso annuo di interesse del 5%, una durata di 2 anni e un valore attuale (importo preso in prestito) di $ 20.000.

Nota: facciamo pagamenti mensili, in modo da utilizzare il 5% / 12 per la frequenza e 2 * 12 per Nper (numero totale di periodi).

Spiegazione: la funzione P.RATA sopra calcola la parte principale del 5 ° pagamento.

Spiegazione: la funzione INTERESSI sopra calcola la quota di interessi della 5 ° pagamento.

Nota: la parte principale e la parte di interesse sempre aggiungere fino a l’importo del pagamento.