Nell’ottobre del 2007 c’erano 8.015 fondi comuni di investimento quotati presso l’Investment Company Institute (ICI), un’associazione nazionale di categoria di società di investimento negli Stati Uniti. I fondi comuni di investimento hanno diversi vantaggi rispetto all’investimento in singole azioni. Puoi ottenere una facile diversificazione con un fondo comune di investimento e hai l’esperienza di un gestore di fondi professionale.

Trovare il giusto fondo comune di investimento per le tue esigenze significa conoscere un po ‘le modalità di misurazione dei fondi comuni di investimento. È possibile analizzare un fondo comune di investimento osservando la sua classificazione, le sue prestazioni e le sue spese.

Classificazione. * I fondi comuni di investimento sono classificati in due categorie principali, chiusi e aperti. I fondi chiusi hanno un numero limitato di azioni; devi acquistare una quota esistente per acquistare nel fondo.

I fondi aperti hanno un numero illimitato di azioni. Da lì, i fondi comuni di investimento sono suddivisi in una delle 48 diverse categorie in base alle attività detenute dal fondo. Alcuni esempi delle categorie includono Large Value, Small Growth, Specialty Natural Resources e International Hybrid.

Performance. * Un modo per confrontare la performance dei fondi comuni di investimento è attraverso i loro rating Morningstar. Morningstar valuta i fondi utilizzando un sistema “a stella”: cinque stelle rappresentano il punteggio più alto e una stella è il punteggio più basso. Cinque stelle indicano che si colloca nel primo 10% della sua categoria Morningstar. I fondi comuni vengono confrontati anche in base alla loro performance nel tempo, dall’inizio dell’anno, 1 anno, 3 anni, 5 anni, ecc. Spese. * Ogni fondo comune di investimento ha delle spese. È necessario ricercare queste spese e tenerne conto nelle prestazioni complessive dei fondi. I carichi sono commissioni che i fondi comuni di investimento addebitano quando acquisti (caricamento front-end) o quando vendi (carico back-end). Ci sono anche fondi che non addebitano una commissione di vendita (nessun carico). Le commissioni di riscatto vengono addebitate se vendi il tuo fondo comune di investimento prima di una certa data. Le commissioni operative sono addebitate per coprire il costo del gestore del fondo per la sua esperienza e il suo tempo e per coprire i costi di pubblicità e distribuzione.

Le spese più basse sono tipicamente associate ai cosiddetti fondi indicizzati.

Si tratta di fondi la cui asset allocation è legata a un determinato indice. I fondi indicizzati hanno in genere un rapporto di spesa inferiore allo 0,2% all’anno. Ciò significa che con un investimento di $ 100.000 pagheresti $ 200 di spese annuali. Le spese più elevate sono associate a fondi gestiti attivamente. L’indice di spesa medio per questi fondi è dell’1,5% all’anno.