2007年10月には、米国の投資会社の全国的な業界団体であるInvestment Company Institute（ICI）に8,015の投資信託が上場されました。投資信託には、個々の株式に投資するよりもいくつかの利点があります。投資信託で簡単に分散でき、プロのファンドマネージャーの専門知識があります。

あなたのニーズに合った投資信託を見つけることは、投資信託が測定される方法について少し知ることを意味します。あなたはその分類、そのパフォーマンスとその費用を見ることによって投資信託を分析することができます。

分類*ミューチュアルファンドは、クローズドエンド型とオープンエンド型の2つの主要なカテゴリーに分類されます。クローズドエンド型ファンドの株式数には限りがあります。ファンドに購入するには、既存の株式を購入する必要があります。

オープンエンド型ファンドの株式数は無制限です。そこから、投資信託は、ファンドが保有する資産に基づいて、48の異なるカテゴリーの1つに分類されます。カテゴリの例としては、大規模、小規模成長、特殊天然資源、国際ハイブリッドなどがあります。

パフォーマンス。*ミューチュアルファンドのパフォーマンスを比較する1つの方法は、モーニングスターの格付けを使用することです。モーニングスターは、「スター」システムを使用してファンドを評価します。5つ星が最高の評価で、1つ星が最低の評価です。 5つ星は、モーニングスターカテゴリの上位10％にランクされていることを示しています。投資信託も、年初来、1年、3年、5年などのパフォーマンスに基づいて比較されます。

費用。*すべての投資信託には費用があります。これらの費用を調査し、ファンドの全体的なパフォーマンスに織り込む必要があります。負荷は、購入時（フロントエンド負荷）または販売時（バックエンド負荷）に投資信託が請求する料金です。販売手数料を請求しない（無負荷）ファンドもあります。特定の日付より前に投資信託を売却した場合、償還手数料が請求されます。運用手数料は、ファンドマネージャーの専門知識と時間の費用、および広告と配布の費用をカバーするために請求されます。

最も低い費用は通常、いわゆるインデックスファンドに関連しています。

これらは、資産配分が特定のインデックスに関連付けられているファンドです。インデックスファンドは通常、年間0.2％未満の経費率を持っています。これは、100,000ドルの投資で、年間費用として200ドルを支払うことを意味します。より高い費用は、積極的に管理されているファンドに関連しています。これらのファンドの平均経費率は年間1.5％です。